Software de riesgo crediticio para prestamistas en línea
RiskSeal ofrece más de 450 puntos de datos alternativos únicos por prestatario para detectar lo que los puntajes tradicionales no ven. Ayudamos a los prestamistas a prevenir incumplimientos, automatizar aprobaciones y evaluar riesgos en segundos.
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Beneficios de usar un sistema de préstamos en línea
Lucha eficaz contra el fraude
Combate el fraude con análisis avanzados y nuevas fuentes de datos para proteger su cartera de préstamos.
Acelera la tramitación de préstamos
Agiliza la tramitación de las solicitudes de préstamo. Automatiza las revisiones para aprobar los préstamos de forma rápida y eficaz.
Identifica clientes de alto valor
Evalúa clientes sin historial crediticio para ampliar tu base de aprobados y entrar en nuevos mercados.
Complete sus datos tradicionales con información sobre la huella digital
Datos alternativos para mejorar la evaluación crediticia
RiskSeal se integra mediante API como una capa de enriquecimiento para los modelos y flujos de decisión existentes. A partir del correo electrónico, el teléfono y la dirección IP del solicitante, devuelve señales digitales y un perfil de riesgo estructurado en segundos.
Con sólo los datos de correo electrónico, número de teléfono y dirección IP de un usuario, RiskSeal analiza la huella digital de un cliente y proporciona su perfil digital detallado.
Verificación sencilla
Verificación en tiempo real realizada con API, correo electrónico y número de teléfono.
Control exhaustivo de los usuarios
Análisis profundo de los usuarios y creación de un perfil digital detallado con más de 400 puntos de datos.
Soluciones específicas para cada región
Adición rápida de servicios locales. Un enfoque personalizado para una integración perfecta.
Verificación de identidad digital
Verificación de identidad mediante señales sociales y huellas digitales.
Sistema escalable
Una integración API escalable que se adapta a distintos volúmenes de solicitudes.
Puntuación de crédito digital
Sistema digital de calificación crediticia basado en inteligencia artificial listo para usar.
Resultados con software de solicitud de préstamos en línea
Más oportunidades para evaluar a solicitantes con poco historial
Identificación de los clientes de confianza de entre los de alto riesgo, incluso con calificación crediticia baja o nula.
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Prevención proactiva de impagos
Detecte señales tempranas de riesgo de impago antes de la aprobación.
Reducción del riesgo crediticio
Datos precisos, amplios y en tiempo real para detectar el riesgo de impago, incluso en zonas subbancarizadas o con información limitada en burós o centrales de riesgo.
Transforma los datos de los prestatarios en aprobaciones de préstamos más seguras
Crecimiento acelerado con el sistema de préstamos en línea de RiskSeal
Instituciones de microfinanzas
Ofrecemos más de 400 puntos de datos alternativos. Nuestro enfoque reduce las tasas de morosidad hasta en un 25 % y ayuda a las IMFs a ampliar el acceso a prestatarios desatendidos.
Prestamistas de adelantos de sueldo
RiskSeal ayuda a reducir las tasas de incumplimiento manteniendo altas las aprobaciones, gracias a un análisis preciso y rápido del historial digital en más de 200 fuentes en línea.
Prestamistas de automóviles
Nuestra plataforma fortalece la evaluación crediticia y ayuda a disminuir la probabilidad de morosidad en un 25 %. Esto se logra mediante el análisis de datos alternativos impulsado por algoritmos de IA explicable.
Empresas de financiación al consumo en línea
RiskSeal ayuda a tomar decisiones más inteligentes. En menos de 5 segundos, generamos puntajes crediticios alternativos y útiles, incluso para solicitantes sin historial crediticio.
Prestamistas en el punto de venta (POS)
Nuestro sistema de puntuación permite aumentar las tasas de aprobación en un 50 %, manteniendo bajo control las tasas de incumplimiento. Esto permite una incorporación más rápida y una mayor conversión.
Plataformas de préstamos entre pares (P2P)
RiskSeal potencia las plataformas de préstamos P2P con más de 400 puntos de datos. El resultado: modelos de riesgo más sólidos y mayor confianza entre prestamistas y prestatarios.
Casos de éxito de clientes
Descubra cómo las fuentes de datos exclusivas de RiskSeal generan una mejora neta del índice Gini, incluso en mercados emergentes. Cifras reales. Rendimiento real antes y después.
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Preguntas más frecuentes
¿Cómo puede RiskSeal mejorar el índice de morosidad?
La calificación crediticia digital de RiskSeal toma los identificadores de usuario (como correo electrónico, teléfono e IP). Analiza varias señales digitales y sociales en tiempo real para producir una puntuación fiable que ayude a evaluar a los clientes en ausencia de un historial crediticio.
¿Cómo es la integración con RiskSeal?
Es un único punto final de API en el que nos envía los datos y obtiene una respuesta instantánea. Admitimos integraciones síncronas y asíncronas, según el flujo de usuarios. No requerimos ningún SDK integrado ni ningún otro software que deba ejecutarse en el dispositivo.
¿Puede dar ejemplos de la huella digital y social que proporciona RiskSeal?
RiskSeal verifica a la perfección los identificadores de usuario en más de 200 plataformas digitales y sociales para obtener información sobre reputación en línea, presencia digital y comportamiento financiero. El perfil medio creado con RiskSeal incluye información sobre el nombre, la edad del correo electrónico, la capacidad de entrega del correo electrónico, información de registro en más de 200 plataformas, si el correo electrónico y el número de teléfono están conectados y pertenecen a la misma persona, etc.
¿RiskSeal identifica a los malos clientes en toda la región?
Sí, nuestros clientes se benefician de los efectos de red en todas nuestras regiones activas.
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