Descubra cómo se puede utilizar la búsqueda inversa de correo electrónico en la evaluación del riesgo crediticio para verificar a los posibles prestatarios y reducir el fraude financiero.
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La búsqueda inversa de correo electrónico es un mecanismo fiable para obtener información adicional sobre los propietarios de los correos electrónicos. Es conveniente utilizarlo en todas las esferas en las que los problemas de seguridad son lo primero, incluida la gestión del riesgo crediticio.
La búsqueda inversa de direcciones de correo electrónico en la industria crediticia le permite verificar a los posibles prestatarios y reducir significativamente el fraude financiero.
Según el Encuesta sobre aleaciones, el 70% de los responsables de la toma de decisiones que trabajan en el sector financiero informaron de pérdidas de más de 500 000 dólares debido al fraude.
¿Cómo puede la búsqueda inversa de correo electrónico influir en esta tendencia negativa? Esto es precisamente lo que discutirá nuestro artículo.
La búsqueda inversa de correo electrónico es un método para encontrar información sobre una persona en función de su dirección de correo electrónico. Le permite ingresar la dirección de correo electrónico de la persona deseada en la barra de búsqueda de un sistema especializado y obtener todos los datos asociados a ella.
Puede acceder a su apellido, nombre y número de teléfono. Sin embargo, algunas herramientas también proporcionan una lista de las cuentas registradas en esa dirección, datos sobre otras actividades en línea e información técnica sobre la dirección en sí.
La búsqueda inversa de correos electrónicos es un método de enriquecimiento de datos que utilizan activamente las organizaciones crediticias que recurren a una calificación crediticia alternativa.
La cantidad de información obtenida mediante la búsqueda inversa de correo electrónico puede variar según la herramienta que utilice. También es esencial contar con una herramienta gratuita de búsqueda inversa de correo electrónico o un sistema de pago. Por regla general, las herramientas gratuitas ofrecen a los usuarios un conjunto de datos más limitado.
Analicemos los tipos de datos a los que puede acceder en plataformas como RiskSeal:
1. Información personal del propietario del correo electrónico. Incluye su apellido y nombre, número de teléfono y direcciones de correo electrónico asociadas.
2. Cuentas de correo electrónico registradas y suscripciones completadas. Recolectamos información sobre los registros en sitios web de juegos de azar, plataformas de comercio electrónico y otros recursos en línea, así como datos de los servicios que requieren suscripciones de pago.
3. Cuentas de redes sociales. Revisamos todas las redes sociales, incluidos los recursos locales.
4. Fotos de posibles prestatarios. RiskSeal puede proporcionar al cliente todas las fotos de los usuarios publicadas en los perfiles públicos.
Con la búsqueda inversa de correo electrónico, puede verificar la identidad de un posible prestatario utilizando su dirección de correo electrónico.
Como parte de esta verificación, se realizan varias comprobaciones:
Verificación de la capacidad de entrega. Este es el proceso para confirmar si una dirección de correo electrónico es válida. Consiste en comprobar la capacidad de la dirección para recibir correos electrónicos.
Perfiles digitales y sociales. Esta comprobación ayuda a determinar si los perfiles de redes sociales u otras cuentas en línea están registrados en una dirección específica.
Domain data analysis. Esta comprobación analiza la información asociada a un nombre de dominio, incluidos los detalles de registro, el historial de propiedad, los registros de DNS y las direcciones IP relacionadas.
Violaciones de datos. Esta actividad tiene como objetivo determinar si se ha producido una filtración de información durante la existencia de la dirección especificada, como el hackeo de contraseñas o el robo de identidad.
Verificación de la fecha de creación. Si una búsqueda de correo electrónico muestra que el buzón se creó recientemente, puede indicar que se diseñó para solicitar un préstamo.
Identification of domain gratuita/desechable. Esto identifica las direcciones asociadas a los proveedores de servicios de correo electrónico gratuitos o desechables. Los estafadores suelen utilizar esas direcciones para evitar revelar sus datos.
Perfiles de correo electrónico desechables. Se trata de direcciones temporales o desechables que a menudo se utilizan con fines fraudulentos para evitar que se revele su dirección principal.
Direcciones incluidas en la lista de correo no deseado. La comprobación le permite determinar si los sistemas de filtrado de spam o las organizaciones antispam incluyen una dirección como fuente de correo no deseada.
Evaluación de dominio de nivel superior sospechosa. Consiste en evaluar la legitimidad y confiabilidad de un sitio web en función de su dominio de nivel superior. El uso de un dominio con código de país como .tk o .cc puede estar asociado con una alta probabilidad de fraude.
En la gestión del riesgo crediticio, la búsqueda de correo electrónico se utiliza para dos propósitos principales.
1. Identificación de clientes valiosos. Más del 17% de la población mundial necesita acceso a los servicios bancarios o los utilizan de manera insuficiente. Estas personas se denominan no bancarizadas o subbancarizadas. Debido a su falta de historial crediticio, los bancos no pueden emitir un préstamo basado en la calificación crediticia tradicional.
En tales situaciones, datos de riesgo crediticio alternativos is útil, and the reverse email search can provide it. La calificación no tradicional permite a las instituciones de crédito conceder préstamos a clientes confiables, incluso a aquellos sin historial crediticio.
2. Detección de posibles morosos. La búsqueda por correo electrónico le permite identificar a los posibles morosos y conceder préstamos a personas solventes sin historial crediticio.
Por ejemplo, el hecho de que ninguna cuenta de redes sociales esté registrada con una dirección de correo electrónico puede resultar sospechoso. Después de todo, según Forbes, el promedio estadounidense tiene al menos siete cuentas de este tipo.
La búsqueda de correo electrónico le permite identificar a los estafadores y posibles morosos. El principio de este método se basa en el hecho de que los estafadores pueden robar y utilizar datos de personas reales, pero no pueden crear un historial digital.
La búsqueda de correo electrónico muestra el historial de una dirección de correo electrónico, es decir, en qué plataformas en línea y redes sociales está registrada.
Hay varias formas de realizar una búsqueda inversa de correo electrónico.
La mayoría de los sistemas permiten a los usuarios ingresar la dirección deseada en la barra de búsqueda, después de lo cual toda la información encontrada se mostrará en el sitio web.
Algunas herramientas también le permiten descargar informes en formato PDF o de hoja de cálculo.
También hay plataformas en el mercado que utilizan llamadas a la API para buscar correos electrónicos; el sistema RiskSeal es una de esas herramientas.
Las entidades de crédito utilizan las direcciones de correo electrónico para realizar búsquedas inversas que los posibles prestatarios indican en sus solicitudes de préstamo.
Al usarlos, los prestamistas buscan cuentas registradas en las redes sociales y determinan la actividad en otras plataformas en línea.
Este proceso se lleva a cabo en varias etapas:
1. Introducir una dirección de correo electrónico en la barra de búsqueda. El sistema obtiene acceso a los datos iniciales, es decir, la dirección del posible prestatario.
2. Busqueda de información en bases de datos públicas. El sistema analiza datos de fuentes abiertas.
3. Análisis de partidos. La herramienta registra todas las coincidencias de una dirección de correo electrónico con los registros en varios recursos en línea.
4. Mostrar informe. El sistema proporciona al usuario los resultados de la búsqueda (si han encontrado todas las coincidencias).
La búsqueda inversa de correo electrónico es una de las comprobaciones disponibles como parte del RiskSeal calificación crediticia digital mediante huellas digitales.
En nuestra práctica, hemos utilizado este método en muchos casos para ayudar a nuestros clientes a reconocer a los clientes valiosos o a los estafadores, y los resultados han sido excelentes.
Si se pone en contacto para realizar una búsqueda inversa de direcciones de correo electrónico en RiskSeal, recibirá lo siguiente:
Experiencia de usuario positiva. La plataforma garantiza una incorporación fluida de los usuarios mediante verificaciones de antecedentes eficientes.
Minimizar los costos. Al identificar anticipadamente a los posibles morosos, sus procesos de KYC serán más rentables. Más precisamente, sus gastos pueden reducirse 2,5 veces.
Mayor detección de fraudes. El análisis avanzado de datos de RiskSeal ayuda a identificar a los estafadores en función de sus direcciones de correo electrónico.
Con la introducción de la búsqueda inversa de correo electrónico en nuestro sistema de verificación, ayudamos eficazmente a las instituciones de crédito en la gestión de riesgos y la prevención del fraude.
RiskSeal uses application programming interface (API) calls to look up email addresses. We offer access to global and local social networks and can combine reverse email lookup with other checks of potential borrowers. This comprehensive approach provides an accurate picture of consumers' creditworthiness.
During reverse email lookup, information is searched using publicly available, open databases. Therefore, this method of obtaining information is fully compliant with the GDPR.
Email lookup tools search and analyze publicly available information associated with a potential borrower's email address. This could include social network accounts, registrations on other platforms, or any online activity.
Data collection is carried out in several stages. First, the desired address is entered into the system. The tool analyzes the data and looks for matches with various web resources, and then it provides the results to the user.
Information obtained as a result of reverse email lookup is highly accurate. After all, fraudsters can steal and use a real person's data, but they cannot create a digital trail.
Yes, such checks can help identify all user accounts and the information they contain if it is publicly available.
Yes, reverse email lookup tools can find any email address. In addition, domain data analysis is available as part of this check. In addition to information about the email address owner, you will receive data about the domain, namely its registration, ownership history, DNS records, and associated IP addresses.
Yes, such systems can detect fraudulent activities by analyzing an email address. A potential violation may be indicated by the address's lack of digital history, the recent date of creation, high spam activity, etc.
